Письмо референция из банка

Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса

Для начала разберемся с понятиями. Как правило, различают 3 вида рекомендательных писем: Business Reference – письмо от партнера по бизнесу, лица, на правоотношениях с которым строится предпринимательская деятельность рекомендуемого. Это может быть торговый партнер для трейдинговой компании, потребитель услуг для сервисной копании и т.д. Professional Reference или Service Reference – письмо от обслуживающей Вас компании, которая по роду своей профессиональной деятельности может быть «в курсе» Вашего бизнеса.

В этом случае референтом может быть аудиторская, юридическая, страховая компания, нотариус, оценщик, адвокат – все те, кто «допущены» к информации, обычно составляющей коммерческую тайну. Bank Reference (как частный случай Service Reference) – письмо от обслуживающего банка.

Смысл каждого из вышеперечисленных писем сводится к подтверждению следующих юридических фактов в отношении рекомендуемого: We, ХХХХХ, are happy to confirm that we maintain long-term and fruitful business relations with [name].During the time of our business Mr. [name] showed itself to good advantage.

In [date] our company entered with [company’s name] into a framework agreement on lines of future long-term cooperation and prospects of joint business developments in the field of [name of a business].ХХХХХ would like to express its gratitude to Mr. [name] for professional and efficient handling of the business and is pleased to recommend Mr. [name] as a reliable partner.

Рекомендуем прочесть:  Что должен знать юрист ооо

We confirm by this letter that the company [company name] headed by [NAME] [ADDRESS] is the client of the bank.Throughout the period of our cooperation Mr.

[NAME] has performed his obligations in a timely manner and in full.The content of this letter is, however, of purely informative character and does not represent a guarantee of any kind. Часто рекомендательное письмо может исполнять роль замещающего документа. Так, например, при невозможности получить подтверждение адреса проживания клиента – квитанцию об оплате коммунальных услуг по месту жительства (Utility bill), его функцию может исполнить банковская справка, содержащая информацию о местожительстве рекомендуемого.

Иногда одна развернутая Профессиональная референция служит достижению сразу нескольких целей, представляя собой и business description, и CV, и Utility bill. Рекомендательное письмо может Вам потребоваться во всех случаях, предполагающих установление новых отношений или приведение в соответствие с новыми условиями старых. Для рынка оффшорных корпоративных услуг и сферы международного налогового планирования к организациям и лицам, которые могут запросить референции, относятся:

  1. юристы, адвокаты, провайдеры корпоративных услуг, зарегистрированные агенты;
  2. трастовые управляющие, компании и лица, вовлеченные в индустрию трастового сервиса;
  3. финансовые институты (банки, брокерские дома, инвестиционные компании), открывающие счет клиенту;
  4. аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, оказывающие услуги по подготовке и подаче отчетности;
  5. государственные органы, чьи регламенты предусматривают такое требование.
Рекомендуем прочесть:  Вдова участника войны льготы

Национальное законодательство большинства стран мира, построенное в соответствии с рекомендациями международных организаций, обязывает субъектов права следовать унифицированным принципам работы, в частности, принципу «Know Your Client», который предусматривает ведение файла с установочными данными о бизнесе клиента, чему может потребоваться документальное подтверждение.

Формулировки правил «надлежащей тщательности при работе с клиентами» (Due Diligence), которых придерживаются банкиры, однако же, оставляют вариативность трактовки в мелочах, не отклоняясь от их соблюдения в главном. Так, для целей установления источника происхождения средств клиента, требование рекомендации оставляется на усмотрение банка.